Estratégia, independência e coordenação patrimonial para famílias e empresários que buscam organizar, preservar e perpetuar seu patrimônio.
Investimentos, liquidez, empresas, imóveis, sucessão e estruturas internacionais precisam conversar entre si. A S4 organiza essas decisões dentro de uma estratégia patrimonial única.
Remuneração transparente, recomendações sem conflito e uma relação construída em torno do que importa para você.
Somos remunerados apenas pela taxa fixa combinada com você. Não recebemos nada de bancos, corretoras ou produtos.
Sem comissão em jogo, cada recomendação é feita pelo que faz sentido para o seu patrimônio, e não pelo que rende mais para quem indica.
Toda decisão parte dos seus objetivos, do seu perfil e do seu prazo, com acompanhamento contínuo e transparência em cada passo.
Estratégia de alocação, seleção, acompanhamento e rebalanceamento de portfólios no Brasil e no exterior.
Organização financeira com visão de liquidez, objetivos, riscos e horizonte familiar.
Coordenação patrimonial intergeracional em conjunto com especialistas jurídicos e tributários.
Diversificação cambial, ativos internacionais e integração do patrimônio global.
Análise de concentração, liquidez, seguros e proteção patrimonial.
Comparação de alternativas e desenho de crédito conectado à estratégia patrimonial.
Uma abordagem baseada em aconselhamento e arquitetura aberta permite analisar diferentes instituições e soluções sem transformar a relação em uma prateleira de produtos.
“A instituição financeira é uma ferramenta. O patrimônio do cliente é o centro da estratégia.”
Entenda como cada modelo disponível no mercado é remunerado e o que isso muda nas recomendações que você recebe.
Uma estrutura de aconselhamento para famílias e empresários que precisam enxergar o patrimônio de maneira consolidada, independente e estratégica.
Começamos pelo diagnóstico da realidade financeira, dos objetivos e das restrições. A alocação de investimentos surge depois, como consequência de uma estratégia maior.
“Uma estratégia patrimonial sólida considera não apenas os ativos financeiros, mas também a estrutura que protege e sustenta o patrimônio no longo prazo.”
Passe o mouse ou toque em cada item para ver os detalhes.
Enquanto você foca em sua vida, família e negócios, nós ajudamos a organizar e acompanhar sua estratégia patrimonial.
Acompanhamos a capacidade dos investimentos de cobrir os custos de vida atuais e futuros, conforme os objetivos e o perfil de cada cliente.
Decisões baseadas em diversificação, horizonte de investimento, liquidez e perfil de risco.
O melhor retorno possível dentro do nível de risco que você deseja correr. Custo menor significa rentabilidade maior.
Recomendações fundamentadas em estratégia e adequação ao cliente, e não na priorização de produtos ou comissões.
Entendimento do patrimônio, objetivos, estruturas, riscos e necessidades de liquidez.
Mapeamento dos ativos e exposição entre diferentes instituições.
Definição de alocação, liquidez, diversificação e prioridades.
Coordenação das decisões junto às instituições escolhidas pelo cliente.
Acompanhamento contínuo, rebalanceamentos e revisão da estratégia.
Formalização da relação, do escopo e da remuneração, com total transparência.
Abertura ou organização das contas na instituição escolhida por você.
Definição de objetivos, prioridades e da estratégia inicial.
Monitoramento contínuo e revisões periódicas da estratégia.
Apoio a empresas e empresários em transações, captações e planejamento, sempre conectado ao patrimônio de quem está por trás do negócio.
Para muitos empresários, a empresa é o principal ativo da família. Por isso, vender uma participação, captar recursos ou reorganizar dívidas são decisões que também afetam a liquidez, a sucessão e o patrimônio pessoal dos sócios.
Apoio na compra, venda ou fusão de empresas, da preparação e busca de interessados até a negociação e o fechamento.
Estruturação de captações e reorganização de dívidas, buscando prazo, custo e garantias adequados ao fluxo de caixa da empresa.
Avaliação do valor da empresa com metodologia técnica, como base para negociações, entrada de sócios ou planejamento sucessório.
Construção de planos e projeções financeiras para orientar o crescimento, apoiar captações e apresentar a empresa a investidores.
Acesso a linhas de fomento, como BNDES, Finep e bancos de desenvolvimento, com taxas e prazos diferenciados para investimento e expansão.
Entendimento da empresa, do momento do negócio e dos objetivos dos sócios.
Definição do caminho mais adequado: transação, captação ou reorganização.
Condução do processo junto a investidores, bancos e assessores jurídicos.
Conexão do resultado com a estratégia patrimonial dos sócios e da família.
Estratégias integradas, com profundidade suficiente para lidar com diferentes momentos da vida patrimonial.
Política de investimentos, asset allocation, seleção de produtos, acompanhamento de risco e rebalanceamentos periódicos.
Fluxo de caixa, liquidez, aposentadoria, objetivos familiares e análise de cenários de longo prazo.
Coordenação de decisões patrimoniais intergeracionais, em conjunto com assessoria jurídica e tributária quando necessária.
Investimentos internacionais, diversificação geográfica e cambial e integração entre estruturas locais e globais.
Avaliação de concentração, liquidez, exposição cambial, proteção e seguros dentro da estratégia familiar.
Estruturação de crédito imobiliário e análise comparativa de alternativas considerando custo, prazo e patrimônio.
Compare estruturas, preserve liquidez e escolha o financiamento adequado sem olhar apenas para a taxa nominal.
Avaliamos prazo, CET, indexador, liquidez, garantias e impacto patrimonial. A análise considera diferentes instituições e o contexto financeiro do cliente.
Estruturamos e comparamos as principais modalidades disponíveis para pessoas e famílias, sempre considerando o impacto de cada operação sobre o patrimônio.
Compra de imóveis residenciais ou comerciais, com prazo longo e comparação entre instituições.
Garantia: o imóvel financiadoCrédito com taxas menores usando um imóvel já quitado como garantia, para qualquer finalidade.
Garantia: imóvel próprioLiquidez sem resgatar a carteira: os investimentos ficam como garantia e continuam rendendo.
Garantia: carteira de investimentosAquisição de veículos novos ou usados, com condições negociadas entre diferentes instituições.
Garantia: o próprio veículoEstruturas específicas para a compra de aviões, helicópteros, barcos e lanchas.
Garantia: o próprio bemFinanciamento para compra de imóveis fora do Brasil, integrado à estratégia de diversificação internacional.
Operação internacionalLinhas para produtores rurais pessoa física, com prazos e condições adequados ao ciclo da atividade.
Produtor ruralLimites para necessidades de curto prazo, com taxas negociadas a partir do relacionamento e do patrimônio.
Curto prazoEntendimento da necessidade, da renda, do patrimônio e da liquidez disponível.
Comparação de alternativas e condições entre instituições.
Avaliação do custo efetivo, prazo, indexador e condições acessórias.
Organização e conferência do fluxo documental.
Monitoramento do processo até contrato e liberação.
Revisão da estratégia de liquidez após a operação.
A S4 foi concebida para colocar a estratégia patrimonial antes da distribuição de produtos financeiros.
A S4 Consultoria Financeira apoia empresas, famílias e indivíduos na construção de soluções financeiras personalizadas, com foco em preservação patrimonial, transparência e sustentabilidade de longo prazo.
Uma equipe multidisciplinar para apoiar decisões patrimoniais, financeiras e empresariais.
Head de EstratégiaEngenheiro, com certificações CFA e CGA. Mais de 15 anos de experiência em análise de ações e gestão de portfólio.
Administradora, com MBA em Macroeconomia e Gestão de Portfólio de Investimentos. Especialista em gestão de patrimônios.
Sócio - CorporateAdministrador, com MBA em Administração e Negócios pelo Insper. Experiência no mercado financeiro e em M&A.
Sócio - Private WealthAdministrador, com experiência em grandes bancos e instituições financeiras no segmento de assessoria de investimentos.
ConselheiroAdministrador, com mais de 13 anos de experiência. Participa de conselhos de empresas, com ampla vivência no mercado de Private Equity.
“Bons negócios não são baseados em preço. São baseados em retorno.”
Registro regulatório, políticas internas e documentos institucionais da S4 Consultoria.
A S4 CONSULTORIA DE INVESTIMENTOS LTDA é habilitada perante a Comissão de Valores Mobiliários (“CVM”) para a atividade consultoria de valores mobiliários, conforme estabelecido na Resolução CVM n.º 19 e publicado no ato declaratório n.º 23.210, de 26 de março de 2025.
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